Quỹ mở là gì? Những điều cần biết trước khi đầu tư

Quỹ mở là một trong những khái niệm thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán. Bên cạnh các kênh đầu tư phổ biến như cổ phiếu và trái phiếu, quỹ mở đang ngày càng khẳng định vị trí của mình tại Việt Nam. Đối với những người mới bắt đầu tìm hiểu, việc hiểu rõ về các hình thức đầu tư sẽ giúp bạn chọn được kênh phù hợp để tối ưu hóa lợi nhuận. Hãy cùng tìm hiểu chi tiết hơn về quỹ mở là gì trong bài viết này!

Tìm hiểu quỹ mở là gì?

1. Quỹ mở là gì?

Quỹ mở là một hình thức quỹ đầu tư được điều hành bởi các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp. Điểm đặc trưng của quỹ này là khả năng huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư khác nhau để xây dựng một danh mục đầu tư phong phú. Nhà đầu tư có thể linh hoạt mua hoặc bán chứng chỉ quỹ theo giá trị tài sản ròng (NAV - Net Asset Value), được tính toán và công bố hàng ngày bởi công ty quản lý quỹ.

Ưu điểm nổi bật của quỹ mở là khả năng đa dạng hóa danh mục đầu tư. Chỉ với một số vốn nhỏ, bạn có thể tham gia sở hữu các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu và nhiều loại công cụ tài chính khác, giúp giảm rủi ro khi một tài sản nào đó không đạt được lợi nhuận như kỳ vọng.

Quỹ mở là gì?

2. Quỹ mở khác gì với quỹ đóng?

Dưới đây là bảng so sánh chi tiết giữa quỹ mở và quỹ đóng, giúp bạn dễ dàng nhận diện sự khác biệt giữa hai hình thức quỹ này.

3. Tại sao nên đầu tư vào quỹ mở? 

Quỹ mở có những ưu và nhược điểm riêng, vì vậy bạn có thể cân nhắc đầu tư nếu:

• Bạn là nhà đầu tư mới và chưa có nhiều kinh nghiệm.
• Bạn muốn đầu tư lâu dài với tiềm năng sinh lời cao hơn so với việc gửi tiết kiệm.
• Bạn có một lịch trình bận rộn và không thể theo dõi thị trường thường xuyên.

4. Cơ chế hoạt động của quỹ mở

Quỹ mở là một loại hình tổ chức tài chính được thành lập để quản lý vốn của các nhà đầu tư cá nhân. Quỹ huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư và đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và các công cụ tài chính khác.

Những nhà đầu tư tham gia vào quỹ mở sẽ nhận được chứng chỉ quỹ. Giá trị của chứng chỉ này sẽ thay đổi theo giá trị tài sản của quỹ. Khi tài sản trong quỹ tăng trưởng, giá trị của chứng chỉ cũng sẽ tăng. Nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ quỹ để gia nhập hoặc bán chúng để rút vốn khỏi quỹ.

Quỹ mở được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, chịu trách nhiệm đưa ra các quyết định đầu tư phù hợp với chiến lược của quỹ. Các chuyên gia quản lý quỹ cũng theo dõi và đánh giá hiệu quả các khoản đầu tư để đảm bảo quỹ đạt được các mục tiêu đã đề ra.

Khi giá trị tài sản của quỹ tăng, giá trị chứng chỉ quỹ cũng sẽ tăng theo. Nhà đầu tư có thể thu lợi nhuận khi bán chứng chỉ quỹ với giá cao hơn giá mua ban đầu. Ngoài ra, trong một số trường hợp, quỹ có thể trả lãi cho nhà đầu tư dựa trên tỷ lệ sở hữu chứng chỉ quỹ của họ.

Hoạt động của quỹ mở vận hành như thế nào?

5. Các loại quỹ mở

Quỹ mở được phân loại thành ba dạng chính:

• Quỹ cổ phiếu: Quỹ này có tiềm năng sinh lời lớn, nhưng đi kèm với mức độ rủi ro cao.
• Quỹ trái phiếu: Loại quỹ này mang lại sự ổn định và ít rủi ro hơn, tuy nhiên khả năng sinh lời không cao như quỹ cổ phiếu.
• Quỹ cân bằng: Quỹ này đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu, giúp giảm mức độ rủi ro xuống mức trung bình. Mặc dù rủi ro cao hơn so với quỹ trái phiếu, nhưng thấp hơn quỹ cổ phiếu. Quỹ cân bằng đảm bảo phân bổ vốn hợp lý vào nhiều danh mục, và nhà đầu tư có thể rút tiền mà không làm thay đổi cơ cấu phân bổ tài sản trong quỹ.

Những loại quỹ mở phổ biến hiện nay

6. Lợi ích của đầu tư quỹ mở

Khi đầu tư vào quỹ mở, bạn sẽ nhận được những lợi ích sau:

• Bạn có thể dễ dàng mua hoặc bán chứng chỉ quỹ bất kỳ lúc nào.
• Không yêu cầu số vốn lớn, với mức đầu tư tối thiểu thường chỉ từ 1 triệu VND.
• Quỹ mở có danh mục đầu tư đa dạng, được quản lý chặt chẽ bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm.
• Lợi nhuận từ quỹ mở thường cao hơn so với gửi tiết kiệm tại ngân hàng và ổn định hơn nhờ vào sự đóng góp từ nhiều loại tài sản khác nhau.
• Quỹ mở giúp hạn chế tối đa các rủi ro đầu tư nhờ vào sự phân bổ hợp lý và giám sát chuyên nghiệp.
• Nhà đầu tư không cần phải có nhiều kiến thức tài chính hay kinh nghiệm sâu rộng, vì các chuyên gia sẽ đảm nhận việc phân tích và đưa ra quyết định đầu tư.
• Vốn đầu tư của bạn luôn được quản lý an toàn và tuân thủ đầy đủ các quy định pháp lý.

7. Rủi ro khi đầu tư quỹ mở

Trước khi quyết định đầu tư vào quỹ mở, bạn cần lưu ý một số yếu tố rủi ro  sau:

• Phí quản lý: Các quỹ mở thường thu phí quản lý để chi trả cho các công việc nghiên cứu, phân tích và quản lý tài sản. Mức phí này có thể ảnh hưởng đến tổng lợi nhuận bạn thu được từ khoản đầu tư.
• Không có quyền quyết định trực tiếp: Khi tham gia quỹ mở, bạn sẽ không trực tiếp tham gia vào các quyết định đầu tư. Thay vào đó, các chuyên gia quản lý quỹ sẽ đưa ra chiến lược và quyết định đầu tư, và bạn phải tuân theo các kế hoạch đó.
• Rủi ro thị trường: Mặc dù quỹ mở đa dạng hóa danh mục đầu tư nhằm giảm thiểu rủi ro, nhưng sự biến động của thị trường vẫn có thể ảnh hưởng đến giá trị quỹ. Trong các giai đoạn thị trường suy giảm, giá trị đầu tư của bạn cũng có thể giảm theo.
• Yêu cầu tiền gửi tối thiểu: Một số quỹ yêu cầu số tiền tối thiểu để tham gia đầu tư, điều này có thể gây khó khăn cho những nhà đầu tư có nguồn vốn hạn chế.
• Không linh hoạt: Quỹ mở thường áp dụng một chiến lược đầu tư chung, điều này có thể không phù hợp với mục tiêu tài chính cụ thể và khả năng chấp nhận rủi ro của mỗi nhà đầu tư.

Trước khi tham gia đầu tư vào một quỹ mở, bạn nên nghiên cứu kỹ các điều khoản, phí quản lý và chiến lược đầu tư của quỹ đó. Bạn cũng có thể tìm kiếm sự tư vấn từ các chuyên gia tài chính để đảm bảo quỹ đó phù hợp với mục tiêu tài chính và mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận.

Rủi ro trong đầu tư quỹ mở

8. Cách chọn quỹ mở phù hợp

Khi đầu tư vào quỹ mở, bạn cần lưu ý một số yếu tố sau:

• Công ty quản lý quỹ: Nên chọn công ty quản lý quỹ có uy tín, quy mô lớn và đã có nhiều năm kinh nghiệm. Một công ty có nền tảng vững mạnh và lịch sử hoạt động ổn định sẽ giúp bạn đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn và hiệu quả hơn trong tương lai.
• Lĩnh vực đầu tư của quỹ mở: Cần tìm hiểu rõ lĩnh vực mà quỹ mở tập trung đầu tư, như cổ phiếu, trái phiếu hay các tài sản khác. Điều này giúp bạn đưa ra sự lựa chọn phù hợp với mục tiêu và chiến lược tài chính cá nhân.
• Thời gian nắm giữ quỹ và phí bán quỹ: Mỗi quỹ mở có thời gian nắm giữ và mức phí bán khác nhau. Một số quỹ có thể tính phí nếu bạn bán sớm, trong khi nếu giữ lâu sẽ không bị tính phí. Việc nắm rõ các điều kiện này sẽ giúp bạn lập kế hoạch đầu tư hiệu quả.
• Phí quản lý quỹ: Quỹ mở thường thu một khoản phí quản lý để duy trì hoạt động, thường dao động từ 0.1% đến 2% mỗi năm, tùy vào từng công ty. Bạn cần xem xét yếu tố này trước khi quyết định đầu tư để đảm bảo chi phí phù hợp với lợi ích bạn nhận được.

Tóm lại, đối với những nhà đầu tư mới bắt đầu, việc lựa chọn các quỹ đầu tư là gì từ những chuyên gia có kinh nghiệm và am hiểu thị trường vẫn là một sự lựa chọn an toàn. Tuy nhiên, trước khi quyết định, bạn cũng nên xem xét kỹ lưỡng các rủi ro liên quan đến quỹ đầu tư để đưa ra quyết định phù hợp. Nếu bạn đang có thắc mắc gì về vấn đề trên, đừng ngần ngại liên hệ với MSB chúng tôi qua hotline 1900 8063 để nhận được sự tư vấn tận tình.