Nâng cao cảnh giác trước các hình thức lừa đảo chiếm đoạt tiền gần đây!

Nhằm giúp Khách hàng nắm được thông tin, nâng cao cảnh giác, Ngân hàng MSB cập nhật một số hình thức lừa đảo phổ biến trong thời gian gần đây. Đây đều là các thủ đoạn không mới, đã được ngân hàng và các cơ quan báo chí liên tục cảnh báo trong thời gian qua. Tuy nhiên, các đối tượng thường xuyên thay đổi chiêu thức tiếp cận khách hàng để thực hiện hành vi lừa đảo. MSB vẫn đang tích cực phối hợp với các Cơ quan chức năng để ngăn chặn các hành vi giả mạo, hạn chế tối đa rủi ro, thiệt hại về tài chính cho khách hàng.

1. Mạo danh nhân viên ngân hàng hỗ trợ giải ngân, trả góp, rút tiền mặt, nâng hạn mức thẻ tín dụng

2. Tin nhắn giả thương hiệu ngân hàng (SMS Brandname).

3. Chiếm đoạt quyền sử dụng số điện thoại (Esim/ Cướp sim.)

4. Lừa đảo tuyển cộng tác viên online với hoa hồng cao, mua hàng trên sàn thương mại điện tử.

5. Sử dụng tài khoản mạng xã hội, mạo danh người thân nhắn tin vay mượn tiền, nhận tiền từ nước ngoài.

6. Giả danh công an, viện kiểm soát, tòa án thông báo về việc vi phạm pháp luật.

1. Mạo danh nhân viên ngân hàng hỗ trợ giải ngân, trả góp, rút tiền mặt, nâng hạn mức thẻ tín dụng

Đối tượng lừa đảo lập tài khoản giả mạo trên các mạng xã hội có sử dụng logo, hình ảnh phòng giao dịch, nhân viên MSB… sau đó liên hệ với khách hàng để giới thiệu các gói vay vốn hấp dẫn hoặc cung cấp dịch vụ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng/ hỗ trợ nâng hạn mức thẻ tín dụng:

• Đối tượng lừa đảo yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân (Số thẻ CCCD/CMND/sổ hộ khẩu) để hỗ trợ vay vốn. Sau đó các đối tượng này cung cấp văn bản giả mạo có chữ ký lãnh đạo Ngân hàng để chứng minh khoản vay của khách hàng không được phê duyệt/ khách hàng không thỏa điều kiện để nhận ưu đãi và yêu cầu khách hàng nộp trước một khoản phí. Sau khi nhận được tiền, đối tượng lừa đảo chặn toàn bộ liên lạc với khách hàng nhằm chiếm đoạt tài sản.

• Đối tượng lừa đảo tiếp cận, chào mời hỗ trợ khách hàng trả góp qua thẻ tín dụng, rút tiền mặt từ thẻ tín dụng/ nâng hạn mức thẻ tín dụng v.v… sau đó yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin thẻ, cũng như mã OTP để hoàn tất thủ tục. Nếu khách hàng cung cấp thông tin này, đối tượng lừa đảo sẽ chiếm đoạt tiền qua các giao dịch thanh toán mua sắm online, ví điện tử…

Hiện nay, quy trình vay vốn/ cấp tín dụng tại MSB luôn được Ngân hàng thực hiện minh bạch, khách hàng gặp gỡ trực tiếp với Ngân hàng hoặc thông qua hệ thống ứng dụng MSB mBank/MSB Plus để ký nộp hồ sơ vay vốn nhằm đảm bảo an toàn, bảo mật trong quá trình đăng ký vay vốn.

MSB không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển khoản cho cán bộ hỗ trợ tín dụng. Tất cả các khoản phí sẽ được thu tự động trên tài khoản của khách hàng hoặc thu tại quầy giao dịch.

2. Tin nhắn giả thương hiệu ngân hàng (SMS Brandname)

Đối tượng lừa đảo gửi tin nhắn SMS giả mạo thương hiệu MSB thông báo giao dịch bất thường, thông báo trúng thưởng, nhận quà, hoặc cảnh báo tài khoản ngân hàng của khách hàng đang gặp sự cố rủi ro trong đó có chứa các đường link giả mạo. Đường link này dẫn đến một website giả mạo có giao diện giống website của ngân hàng, yêu cầu khách hàng nhập tên đăng nhập và mật khẩu cùng mã OTP nhằm chiếm quyền kiểm soát dịch vụ ngân hàng điện tử của khách hàng và thực hiện lệnh chuyển tiền đến các tài khoản ngân hàng khác.

Tin nhắn giả mạo thường có đường link bất thường như sau:

3. Lừa đảo chiếm đoạt quyền sử dụng số điện thoại (Esim/ Cướp sim)

Đối tượng lừa đảo tự xưng là cán bộ công ty viễn thông, liên hệ với khách hàng qua điện thoại, tin nhắn và đề nghị hỗ trợ nâng cấp, chuyển đổi sim 4G/5G miễn phí. Nếu khách hàng đồng ý, đối tượng sẽ hướng dẫn khách hàng nhắn tin theo cú pháp để chuyển đổi. Khách hàng khi thực hiện theo sẽ bị chiếm đoạt quyền sử dụng SIM điện thoại.

Sau khi chiếm được SIM điện thoại, đối tượng lừa đảo sẽ đăng nhập và sử dụng các ứng dụng ngân hàng điện tử, ví điện tử có liên kết với tài khoản/thẻ ngân hàng của khách hàng để chiếm đoạt tiền. ­

4. Lừa đảo tuyển cộng tác viên online với hoa hồng cao, mua bán hàng trên sàn thương mại điện tử

Đối tượng lừa đảo mạo danh nhân viên các công ty, sàn thương mại điện tử tuyển cộng tác viên (CTV) đặt đơn hàng ảo, công việc yêu cầu đặt mua các đơn hàng ảo nhưng chuyển khoản thanh toán thật, sau đó sẽ được nhận lại tiền gốc cộng hoa hồng (từ 10% đến 20%). Các đơn hàng đầu tiên thường trị giá nhỏ từ 1 đến 2 triệu đồng. CTV sau khi chuyển khoản đều được đối tượng báo nhiệm vụ thành công và chuyển trả đầy đủ tiền gốc, cộng thêm hoa hồng như cam kết để lấy lòng tin.

Tiếp đó, đối tượng sẽ gửi nhiệm vụ lớn hơn có giá trị lên đến hàng chục triệu đồng, lần này phía công ty không gửi lại tiền hàng và tiền hoa hồng ngay mà lấy lý do bảo trì hệ thống/ lý do khác để yêu cầu CTV tiếp tục thực hiện nhiệm vụ tiếp theo, hứa hẹn xong sẽ nhận tiền gốc và hoa hồng hoặc ngay lập tức chặn toàn bộ liên lạc với CTV thì lúc đấy nạn nhận mới nhận ra mình đã bị lừa đảo.

5. Sử dụng tài khoản mạng xã hội, mạo danh người thân nhắn tin vay mượn tiền, nhận tiền từ nước ngoài.

Đối tượng lừa đảo lập tài khoản giả mạo hoặc chiếm quyền điều khiển tài khoản mạng xã hội của khách hàng. Tiếp đó, đối tượng sẽ nhắn tin với người thân quen trong danh sách bạn bè của khách hàng để nhờ thanh toán tiền, mua thẻ cào điện thoại, chuyển khoản vào một số tài khoản ngân hàng mà các đối tượng đã chuẩn bị sẵn từ trước để chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Một thủ đoạn lừa đảo khác là đối tượng có thể mạo danh người thân nhắn tin cho khách hàng báo có khoản tiền nước ngoài mới chuyển về, yêu cầu khách hàng vào đường link giả mạo, đăng nhập Internet Banking để nhận tiền. Sau khi khách hàng click vào đường link, nhập thông tin tài khoản, mật khẩu, mã OTP xác thực, đối tượng sẽ chiếm quyền kiểm soát dịch vụ ngân hàng điện tử của khách hàng và thực hiện lệnh chuyển tiền đến các tài khoản ngân hàng khác.

6. Lừa đảo giả danh công an, viện kiểm soát, tòa án thông báo về việc vi phạm pháp luật

Các đối tượng giả danh cơ quan Công an, Viện kiểm sát, Tòa án gọi điện qua giao thức Internet (VoIP) để hăm dọa bị hại có liên quan đến các vụ án đang điều tra, yêu cầu bị hại chuyển tiền đến các tài khoản do các đối tượng chỉ định hoặc yêu cầu cung cấp mã OTP xác thực chuyển tiền, sau đó chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Để làm việc với người dân, cơ quan tư pháp sẽ trực tiếp gửi giấy mời, giấy triệu tập hoặc gửi qua công an địa phương; tuyệt đối không yêu cầu công dân chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng.

KHUYẾN CÁO KHÁCH HÀNG

Để giao dịch ngân hàng an toàn, Khách hàng lưu ý:

• Ưu tiên sử dụng ứng dụng MSB mBank trên điện thoại để thực hiện giao dịch ngân hàng điện tử của MSB hoặc sử dụng dịch vụ Internet Banking duy nhất tại địa chỉ: https://ebank.msb.com.vn/

• Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật như tên đăng nhập, mật khẩu đăng nhập, mã OTP, số thẻ, mã CVV, Soft Token qua các đường link lạ chưa xác thực trong bất kỳ trường hợp nào, kể cả cung cấp cho nhân viên ngân hàng.
• Không liên lạc, cung cấp thông tin cá nhân, số CMND, CCCD, Hộ khẩu cho người lạ qua mạng, điện thoại kể cả người tự xưng là công an, cơ quan điều tra, nhân viên ngân hàng.

• Thông báo ngay cho MSB qua Hotline số 1900 6083 và cơ quan Công an để được hỗ trợ tìm phương án xử lý kịp thời trong trường hợp bị mất quyền sử dụng SIM, nghi ngờ lộ thông tin cá nhân tại ngân hàng.

• Bảo mật tuyệt đối thông tin cá nhân, nâng cao ý thức bảo vệ thông tin giao dịch ngân hàng trên mạng xã hội.

Trong trường hợp Quý khách nhân được thông tin giả mạo hoặc nghi ngờ bị lừa đảo , cần:

• Liên hệ ngay tới Hotline khách hàng cá nhân: 1900 6083 để khóa dịch vụ. Đổi mật khẩu đăng nhập trên ứng dụng MSB mBank bằng chức năng “Đổi mật khẩu” tại mục “Cài đặt”
• Thực hiện tạm khóa thẻ trên ứng dụng MSB mBank, chọn “Khóa thẻ” tại mục “Dịch vụ thẻ” hoặc đăng nhập tài khoản trên website: https://ebank.msb.com.vn/ chọn "Mở khóa/Khóa/Kích hoạt thẻ" tại mục "Cài đặt”