Cách lấy lại tiền khi bị lừa đảo trên Telegram: Hướng dẫn A-Z

Bị lừa tiền qua Telegram có lấy lại được không? Cách lấy lại hợp lý như thế nào? Đừng hoảng loạn nếu bạn không may bị mất tiền qua Telegram. Hãy bình tĩnh và cùng Ngân Hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) khám phá xem liệu có thể lấy lại số tiền đã bị lừa đảo hay không, và tìm hiểu những bước cụ thể để thực hiện điều này. Tham khảo ngay các thông tin bên dưới để bảo vệ tài chính của bạn một cách hiệu quả!

1: Vì sao telegram dễ trở thành công cụ của kẻ lừa đảo?

Telegram, một ứng dụng trò chuyện và truyền thông đa phương tiện, đã trở nên vô cùng phổ biến trong thời gian gần đây. Điều này có thể được giải thích bằng nhiều lý do quan trọng, nhưng cũng là lý do kẻ gian lợi dụng để thực hiện các hành vi lừa đảo.

Ra đời tại Nga, Telegram đã thu hút lượng lớn người dùng toàn cầu nhờ giao diện đơn giản, dễ sử dụng, và khả năng thực hiện các hoạt động như trò chuyện, thả tim, đánh giá 5 sao, like và xem video một cách tiện lợi. Khả năng kết nối và trao đổi thông tin nhanh chóng khiến Telegram trở thành nền tảng lý tưởng cho các mục tiêu truyền thông và quảng cáo trực tuyến.

Telegram cung cấp một môi trường linh hoạt cho người dùng thực hiện nhiều hoạt động mà các mạng xã hội khác không cung cấp, tạo sự thu hút đặc biệt với những ai muốn tham gia vào cộng đồng trực tuyến. Tuy nhiên, chính những tính năng này cũng tạo ra cơ hội cho kẻ gian.

Một điểm hấp dẫn của Telegram đối với kẻ gian là khả năng thực hiện nhiều tác vụ mà không yêu cầu xác minh quá nhiều thông tin. So với các ứng dụng khác như Zalo và Facebook, Telegram cho phép người dùng đổi tên nhiều lần mà không cần xác minh danh tính, tạo điều kiện thuận lợi cho việc thay đổi danh tính liên tục và nhanh chóng.

Đặc biệt, tính năng xóa tin nhắn hai chiều của Telegram khiến người nhận không thể theo dõi và xác định người gửi khi tin nhắn đã được xóa. Điều này tạo ra môi trường lý tưởng cho kẻ lừa đảo, giúp họ dễ dàng che giấu hành vi của mình và tránh bị phát hiện.

2: Các hình thức lừa đảo phổ biến trên telegram

Telegram, là một ứng dụng nhắn tin và liên lạc trực tuyến phổ biến, không chỉ mang lại lợi ích và tiện ích cho người dùng, mà cũng tiềm ẩn một số rủi ro về lừa đảo. Dưới đây MSB sẽ đưa ra các hình thức lừa đảo phổ biến qua Telegram:

2.1: Tặng quà miễn phí

Kẻ lừa đảo thường lợi dụng các thương hiệu uy tín để tạo ra các chương trình tri ân giả mạo, hứa tặng quà miễn phí giá trị lớn nhằm kích thích lòng tham của người dùng. Những chương trình này được thiết kế tinh vi, sử dụng hình ảnh và tên thương hiệu để tạo sự tin tưởng.

Kẻ lừa đảo liên hệ với người dùng qua Telegram thông báo rằng họ đã trúng thưởng quà tặng như điện thoại, máy tính, hoặc phiếu mua hàng. Để nhận quà, nạn nhân thường phải cung cấp thông tin cá nhân và đóng một khoản phí nhỏ cho "xử lý vận chuyển" hoặc "đăng ký". Sau khi nhận tiền, kẻ lừa đảo sẽ xóa tài khoản và biến mất, để lại nạn nhân mất tiền mà không nhận được quà.

2.2: Tuyển dụng

Các kẻ lừa đảo tạo ra các tin đăng tuyển dụng giả trên Telegram, trong đó họ tuyên bố đang tuyển dụng nhân viên cho một công ty hoặc dự án hấp dẫn. Các tin tuyển dụng này thường được thiết kế rất chuyên nghiệp, bao gồm thông tin chi tiết về công việc, mức lương cao, và điều kiện làm việc lý tưởng. Những tin tuyển dụng này nhằm mục đích thu hút sự chú ý của những người đang tìm kiếm cơ hội việc làm tốt.

Khi người dùng quan tâm và liên hệ với nhà tuyển dụng, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu họ cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, hoặc thậm chí đòi tiền để "đăng ký" hoặc "đảm bảo" vị trí việc làm. Người dùng có thể được yêu cầu nộp một khoản phí nhỏ với lý do như phí xử lý hồ sơ, phí đào tạo, hoặc phí bảo hiểm. Một khi đã nhận được thông tin hoặc tiền bạc từ người dùng, kẻ lừa đảo sẽ biến mất mà không cung cấp bất kỳ công việc thực sự nào.

Chiêu thức lừa đảo này không chỉ phổ biến trên Telegram mà còn xảy ra ở nhiều mạng xã hội và nền tảng trực tuyến khác. Kẻ lừa đảo lợi dụng sự mong muốn của người dùng tìm kiếm việc làm để thực hiện các hành vi gian lận của mình. Do đó, người dùng cần đặc biệt cẩn trọng và thực hiện các bước xác minh cần thiết trước khi cung cấp thông tin cá nhân hoặc tiền bạc cho bất kỳ ai trên các nền tảng này.

2.3: Giúp lấy lại tiền

Hầu như khi bị lừa đảo trên mạng, thay vì “kêu cứu” trên mạng xã hội hoặc trình báo tại cơ quan chức năng, nhiều người thường tìm kiếm các dịch vụ giúp đỡ lấy lại tiền bị lừa trên Telegram. Điều này xuất phát từ tâm lý mong muốn giải quyết nhanh chóng và hy vọng vào những giải pháp tức thời mà không cần phải trải qua các thủ tục pháp lý phức tạp. Tuy nhiên, việc này lại tạo ra một lỗ hổng mà kẻ xấu dễ dàng lợi dụng để thực hiện các hành vi lừa đảo lần hai.

Kẻ lừa đảo thường nhắm đến những nạn nhân đã từng bị lừa đảo và đang trong trạng thái hoang mang, lo lắng. Họ sẽ tạo ra các dịch vụ “giúp đỡ” hoặc “tư vấn” để lấy lại tiền, thường hứa hẹn kết quả nhanh chóng và hiệu quả. Khi nạn nhân liên hệ với các dịch vụ này, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu họ cung cấp thêm thông tin cá nhân, chi tiết tài khoản ngân hàng, hoặc đòi hỏi một khoản phí nhất định để “xử lý vụ việc” hoặc “đảm bảo” việc lấy lại tiền.

3: Dấu hiệu nhận biết lừa đảo

Song song với nghi vấn “bị lừa tiền qua Telegram có lấy lại được không”, cách nhận biết kẻ lừa đảo trên Telegram cũng là một chủ đề được nhiều người dùng quan tâm. Để tránh rơi vào hoàn cảnh éo le này, bạn nên nắm rõ các cách nhận biết dấu hiệu lừa đảo của kẻ xấu trên Telegram như sau:

3.1: Tài khoản giả mạo

Bạn cần cẩn trọng với những tài khoản Telegram có quá ít thông tin, hoặc không xác định đó là ai. Cụ thể:

• Tài khoản Telegram đó không có mô tả hoặc hồ sơ không rõ ràng.
• Tài khoản không cung cấp bất kỳ thông tin liên hệ nào như địa chỉ email, số điện thoại, trang web chính thức hoặc các kênh liên lạc khác.
• Là một tài khoản mới, chỉ có ít thông tin hoặc không có hoạt động trước đó. Tuy nhiên, cũng có nhiều kẻ lừa đảo chuyên nghiệp có thể tạo ra một hồ sơ khá hợp lý mà bạn khó nhận ra.

3.2: Ngôn ngữ không rõ ràng

Chú ý đến những tin nhắn có nhiều lỗi chính tả là một phương pháp quan trọng để nhận diện các hoạt động lừa đảo. Khi bạn nhận được các tin nhắn hoặc email liên quan đến các chương trình khuyến mãi, tri ân, hoặc cơ hội việc làm, việc kiểm tra cẩn thận cách viết của các thương hiệu và sản phẩm nổi tiếng trong thông điệp có thể tiết lộ nhiều điều về tính xác thực của chúng. Các tổ chức uy tín luôn cẩn thận với cách viết chính xác, vì vậy sự xuất hiện của lỗi chính tả có thể cho thấy tin nhắn đó không đáng tin cậy.

Ngoài lỗi chính tả, các thông điệp lừa đảo còn có thể chứa ngữ pháp kém hoặc cách diễn đạt không chính xác, điều này cũng nên được cảnh giác. Những yếu tố này kết hợp lại có thể giúp bạn xác định các tin nhắn giả mạo và tránh rơi vào bẫy của kẻ lừa đảo.

3.3: Yêu cầu chuyển tiền trước

Với các “lý do” dưới đây, kẻ gian sẽ dễ dàng khiến bạn tin chúng và gửi tiền trước khi nhận quà:

• Yêu cầu bạn thanh toán trước một số tiền để trả lệ phí tham gia chương trình; hay để có thể nhận được phần thưởng lớn hơn; hoặc gửi trước một số tiền theo quy định và sau đó sẽ gửi lại cho bạn kèm với quà tặng.
• Chúng cũng có thể giả mạo nhãn hàng, thương hiệu nổi tiếng để yêu cầu bạn chuyển khoản trước để tăng doanh số, sau đó tiếp tục yêu cầu bạn chuyển thêm tiền mới có thể nhận quà.

Xem thêm: Cách lấy lại tiền đã chuyển khoản khi bị lừa đơn giản, nhanh chóng nhất 2024

3.4: Tạo áp lực thời gian

Một dấu hiệu rõ ràng của lừa đảo qua Telegram là việc kẻ gian tạo áp lực thời gian. Đây là cách họ thúc đẩy bạn hành động nhanh chóng mà không kịp suy nghĩ kỹ lưỡng. Kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiến thuật như:

• Hạn chót gấp gáp: Họ có thể thông báo rằng bạn phải hành động ngay lập tức để nhận quà hoặc tham gia chương trình khuyến mãi, thường đặt ra một thời hạn rất ngắn để tạo cảm giác khẩn cấp.
• Cảnh báo giả: Kẻ lừa đảo có thể tạo ra tình huống khẩn cấp giả, chẳng hạn như thông báo rằng tài khoản của bạn gặp vấn đề nghiêm trọng và cần phải khắc phục ngay để tránh mất tiền hoặc thông tin cá nhân.

4: Làm gì sau khi biết đã bị lừa đảo qua telegram

Khi bạn nhận ra mình đã bị lừa đảo qua Telegram, có một số bước cần thực hiện ngay lập tức để bảo vệ bản thân và ngăn chặn kẻ lừa đảo:

4.1: Báo cáo cho cơ quan chức năng

Ngay khi phát hiện mình bị lừa đảo và mất tài sản hoặc thông tin quan trọng, bạn nên liên hệ với cơ quan công an địa phương hoặc các cơ quan chức năng liên quan như Cục An toàn Thông tin hoặc cơ quan phòng chống tội phạm công nghệ cao. Cung cấp thông tin chi tiết về vụ việc, bao gồm các tin nhắn, email, giao dịch tài chính, và bất kỳ bằng chứng nào bạn có.

4.2: Liên hệ ngân hàng

Gọi điện thoại ngay cho ngân hàng hoặc đến chi nhánh gần nhất để thông báo về vụ lừa đảo. Sử dụng số điện thoại khẩn cấp hoặc dịch vụ khách hàng của ngân hàng để đảm bảo yêu cầu của bạn được xử lý nhanh chóng.

4.3: Cảnh báo người khác

Đăng cảnh báo về kẻ lừa đảo trên các nhóm và kênh Telegram mà bạn tham gia. Cung cấp thông tin chi tiết về cách kẻ lừa đảo hoạt động và tên người dùng của họ.

Nếu bạn bị lừa đảo trong một nhóm hoặc kênh cụ thể, liên hệ với quản trị viên để họ có thể hành động như cảnh báo các thành viên khác hoặc chặn kẻ lừa đảo.

5: Phòng tránh lừa đảo qua telegram

Các tình huống lừa đảo có thể xảy ra trên bất kỳ nền tảng nào, không chỉ riêng Telegram. Người dùng nên cảnh giác và tuân thủ các biện pháp bảo mật cơ bản khi sử dụng ứng dụng nhắn tin.

5.1: Xác minh thông tin

Nếu bạn nhận được tin nhắn yêu cầu cung cấp thông tin nhạy cảm hoặc tài khoản đăng nhập, hãy kiểm tra kỹ nguồn gốc của tin nhắn và xác minh thông tin từ nguồn chính thức trước khi cung cấp. Đừng nhấp vào các liên kết hoặc tải xuống tệp đính kèm từ các tin nhắn không rõ ràng. Thay vào đó, truy cập trực tiếp vào trang web chính thức hoặc liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng của tổ chức liên quan để kiểm tra yêu cầu. Cẩn thận với những tin nhắn có dấu hiệu ngôn ngữ kém hoặc yêu cầu khẩn cấp, vì đây thường là dấu hiệu của hành vi lừa đảo.

5.2: Không tin vào những lời hứa hẹn tốt đẹp

Đừng tin vào những lời hứa hẹn về kiếm tiền dễ dàng qua Telegram. Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiêu trò hấp dẫn và lời hứa về lợi nhuận cao trong thời gian ngắn để thu hút sự chú ý của bạn. Khi bạn nhận được những đề nghị như vậy, bạn nên dành thời gian nghiên cứu kỹ lưỡng về cơ hội đó, kiểm tra xem có thông tin rõ ràng và minh bạch về tổ chức hay cá nhân đứng sau lời mời không. . Đừng để sự háo hức về cơ hội kiếm tiền nhanh chóng làm bạn mất cảnh giác.

5.3: Sử dụng tính năng bảo mật của telegram

• Sử dụng cuộc trò chuyện bí mật: Một trong những cách bảo vệ thông tin là sử dụng cuộc trò chuyện bí mật trên Telegram. Điều này giúp bảo vệ nội dung tin nhắn khỏi việc tiếp cận từ bên ngoài
• Sử dụng xác minh tài khoản hai bước: Kích hoạt tính năng xác minh tài khoản hai bước trên Telegram để đảm bảo tính bảo mật tốt hơn. Điều này đặc biệt quan trọng khi liên quan đến tài khoản và giao dịch tài chính.

5.4: Tham khảo ý kiến người thân, bạn bè

Khi bị lừa qua Telegram, hãy tham khảo ý kiến bạn bè để có thêm sự hỗ trợ và tư vấn. Bạn bè có thể giúp bạn đánh giá tình hình, đưa ra các bước cần làm tiếp theo và cùng bạn liên hệ với các cơ quan chức năng hoặc dịch vụ hỗ trợ. Đừng ngần ngại chia sẻ sự việc để nhận được lời khuyên hữu ích và nhanh chóng giải quyết vấn đề.

6: Mức phạt đối với hành vi lừa đảo

Theo điều 174 Bộ luật hình sự:

• Đối tượng có hành vi lừa đảo và chiếm đoạt tài sản có giá trị từ 2.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng sẽ bị phạt cải tạo 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm tuỳ theo mức độ nghiêm trọng của sự việc.
• Đối tượng có hành vi lừa đảo và chiếm đoạt tài sản có giá trị từ 5.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng sẽ bị phạt tù từ 2 năm đến 7 năm tuỳ theo mức độ nghiêm trọng của vụ án.
• Những hành vi lừa đảo và chiếm đoạt tài sản có giá trị từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng sẽ bị xử phạt từ 7 năm tù đến 15 năm tù. Mức phạt tù sẽ còn phụ thuộc vào mức độ nghiêm trọng của hành vi lừa đảo.
• Pháp luật quy định hình phạt cao nhất cho tội danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản có giá trị trên 500.000.000 đồng là tù chung thân. Ngoài ra, người phạm tội có thể nhận mức xử phạt nặng hơn nếu số tiền lừa đảo quá lớn và làm ảnh hưởng đến nhiều người xung quanh.

Trên đây là toàn bộ quy định của pháp luật về hình thức xử lý đối với hành vi lừa đảo qua telegram làm nhiệm vụ cũng như một số thủ đoạn xảy ra đối với hình thức lừa đảo này.

Chúng tôi mong rằng những thông tin mà chúng tôi cung cấp thực sự hữu ích cho bạn. Hãy là người sử dụng Telegram thông minh để tránh bị lừa. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào về vấn đề này, hãy liên hệ ngay với MSB qua website MSB hoặc hotline tổng đài 1900 6083.