Hướng dẫn cách lấy lại tiền đã chuyển khoản khi bị lừa đơn giản nhất

Trong thời đại số hiện nay, ngân hàng trực tuyến đã trở thành một phần không thể thiếu trong cuộc sống của chúng ta. Tuy nhiên, sự tiện lợi và nhanh chóng này cũng kéo theo nhiều nguy cơ tiềm ẩn, trong đó lừa đảo qua tài khoản là một rủi ro phổ biến. Vậy nếu bạn trở thành nạn nhân của lừa đảo và đã chuyển tiền cho kẻ gian, liệu có khả năng lấy lại số tiền đã mất hay không? Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về cách lấy lại tiền đã chuyển khoản khi bị lừa.

1. Có thể lấy lại tiền bị lừa chuyển khoản không?

Có thể bạn sẽ lấy lại được số tiền đã mất nếu không may trở thành nạn nhân của lừa đảo. Đầu tiên, bạn cần làm đơn trình báo tố giác tội phạm đến cơ quan chức năng để họ có thể tiến hành điều tra.

Tuy nhiên, trong nhiều trường hợp, kẻ lừa đảo thường sử dụng tài khoản của người khác và nhiều tài khoản ảo để chuyển tiền, khiến việc xác định kẻ lừa đảo thực sự trở nên rất khó khăn. Để tăng khả năng lấy lại tiền, bạn cần cung cấp thông tin chi tiết về kẻ lừa đảo, bao gồm danh tính và địa chỉ nếu có.

2. Các bước thực hiện khi bị lừa chuyển khoản

Để lấy lại tiền khi bị lừa đảo, bạn hãy thực hiện theo cách lấy lại tiền đã chuyển khoản khi bị lừa theo 4 bước bên dưới:

• Bước 1: Thông báo ngay cho ngân hàng: Liên hệ ngay với ngân hàng để thông báo về giao dịch lừa đảo và yêu cầu hỗ trợ. Ngân hàng có thể giúp bạn ngăn chặn các giao dịch tiếp theo và xác minh tình trạng tài khoản.
• Bước 2: Thu thập bằng chứng: Ghi lại tất cả các thông tin liên quan đến vụ lừa đảo, bao gồm tin nhắn, email, lịch sử giao dịch và thông tin liên lạc với kẻ lừa đảo. 
• Bước 3: Làm đơn trình báo với cơ quan công an: Nộp đơn tố giác tội phạm tại cơ quan công an địa phương. Cung cấp tất cả các bằng chứng và thông tin liên quan để giúp cơ quan chức năng điều tra và xử lý vụ việc.
• Bước 4: Theo dõi quá trình điều tra và xử lý: Thường xuyên cập nhật tình hình điều tra và xử lý vụ lừa đảo với cơ quan công an và ngân hàng. Đảm bảo rằng bạn được thông báo về tiến trình và các bước tiếp theo cần thực hiện.

3. Các hình thức lừa đảo chuyển khoản phổ biến

Để giúp bạn nhận diện và phòng tránh những rủi ro tài chính, dưới đây là các hình thức lừa đảo chuyển khoản phổ biến mà bạn cần lưu ý.

3.1 Lừa đảo qua mạng xã hội

Lừa đảo qua mạng xã hội là hình thức lừa đảo phổ biến, trong đó kẻ gian lợi dụng nền tảng mạng xã hội để lừa đảo người dùng. Một số hình thức lừa đảo phổ biến bao gồm:

• Giả danh người quen hoặc người nổi tiếng: Kẻ lừa đảo tạo tài khoản giả để yêu cầu tiền hoặc thông tin cá nhân, thường bằng cách tạo câu chuyện khẩn cấp hoặc cảm động.
• Tin nhắn lừa đảo và liên kết giả mạo: Kẻ lừa đảo gửi tin nhắn chứa liên kết đến trang web giả, yêu cầu đăng nhập để thu thập thông tin cá nhân hoặc tài khoản ngân hàng.
• Khuyến mãi và trúng thưởng giả: Kẻ lừa đảo quảng cáo các chương trình khuyến mãi hoặc giải thưởng không có thật để dụ dỗ người dùng cung cấp thông tin cá nhân hoặc thanh toán phí.
• Giả mạo dịch vụ hoặc sản phẩm: Kẻ lừa đảo quảng cáo dịch vụ hoặc sản phẩm không đáng tin cậy, yêu cầu thanh toán trước rồi biến mất sau khi nhận tiền.
• Lừa đảo tình cảm: Kẻ lừa đảo tạo hồ sơ cá nhân giả để xây dựng mối quan hệ và yêu cầu tiền hoặc hỗ trợ tài chính dưới nhiều lý do khác nhau.

Xem thêm: Cách lấy lại tiền khi bị lừa đảo trên Telegram : Hướng dẫn A-Z

3.2 Lừa đảo qua các ứng dụng, trang web

Người dân tuyệt đối không nên truy cập vào các website hoặc ứng dụng được gửi qua tin nhắn từ nguồn không rõ ràng, cũng như tránh truy cập vào các trang web có nội dung nghi ngờ hoặc giả mạo dịch vụ chuyển tiền quốc tế và các website ngân hàng. Hãy luôn kiểm tra kỹ lưỡng tính xác thực của các trang web và ứng dụng trước khi nhập thông tin cá nhân hoặc thực hiện giao dịch.

3.3 Lừa đảo qua điện thoại

Lừa đảo qua điện thoại là hình thức lừa đảo phổ biến, trong đó kẻ gian sử dụng cuộc gọi để tiếp cận và lừa đảo nạn nhân.

• Giả danh cơ quan chức năng: Kẻ lừa đảo có thể giả mạo nhân viên công an, ngân hàng, hoặc các cơ quan khác để thông báo về các vấn đề pháp lý hoặc tài chính cần giải quyết gấp, yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân hoặc chuyển tiền.
• Giả mạo tổ chức từ thiện: Kẻ lừa đảo giả danh tổ chức từ thiện, kêu gọi quyên góp cho các trường hợp khẩn cấp hoặc dự án nhân đạo nhằm gây lòng tin và thuyết phục nạn nhân chuyển tiền.
• Thông báo trúng thưởng giả: Kẻ lừa đảo thông báo rằng nạn nhân đã trúng thưởng một giải thưởng lớn và yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân hoặc trả một khoản phí để nhận giải thưởng.
• Đe dọa và ép buộc: Kẻ lừa đảo đe dọa sẽ thực hiện hành động xấu, như phát tán thông tin cá nhân hoặc gây hại đến gia đình nạn nhân nếu không chuyển tiền ngay lập tức.
• Giả mạo người thân: Kẻ lừa đảo có thể giả mạo là người thân của nạn nhân, thường là con cái hoặc bạn bè, thông báo về tình trạng khẩn cấp và yêu cầu chuyển tiền gấp để giải quyết vấn đề.

3.4 Lừa đảo qua tin nhắn, email

Một trong những chiêu thức lừa đảo phổ biến là tạo ra các tình huống giả mạo như tai nạn, bệnh tật, hoặc khó khăn tài chính đột ngột để thúc đẩy nạn nhân chuyển tiền gấp. Kẻ lừa đảo thường giả danh cơ quan chức năng hoặc thậm chí là người thân trong gia đình, gửi tin nhắn yêu cầu chuyển tiền ngay lập tức, đặc biệt trong những tình huống khẩn cấp. Mục tiêu của họ là khiến nạn nhân hoảng loạn và vội vàng chuyển tiền mà không kịp suy nghĩ kỹ lưỡng.

4. Khung hình phạt đối với hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Tùy theo mức độ nghiêm trọng và số tiền chiếm đoạt, tòa án có thể tuyên án phạt cải tạo không giam giữ hoặc phạt tù theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản:

• Phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm: Áp dụng cho các trường hợp gian dối chiếm đoạt tài sản có giá trị từ 2.000.000 đồng đến dưới 5.000.000 đồng, hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng đã từng bị kết án về tội này hoặc gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội.
• Phạt tù từ 2 đến 7 năm: Áp dụng nếu tài sản bị chiếm đoạt có giá trị từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng.
• Phạt tù từ 7 đến 15 năm: Áp dụng nếu tài sản bị chiếm đoạt có giá trị từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng.
• Phạt tù từ 12 đến 20 năm hoặc chung thân: Áp dụng nếu tài sản bị chiếm đoạt có giá trị từ 500.000.000 đồng trở lên.
• Ngoài hình phạt tù, người phạm tội cũng có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, bị cấm giữ các chức vụ, hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 đến 5 năm, hoặc bị tịch thu toàn bộ hay một phần tài sản.

5. Cách phòng tránh bị lừa đảo chuyển khoản

Để bảo vệ bản thân khỏi các hình thức lừa đảo chuyển khoản, việc áp dụng những biện pháp phòng tránh hiệu quả là rất quan trọng. Dưới đây là một số cách giúp bạn phòng ngừa và giảm thiểu rủi ro bị lừa đảo trong giao dịch tài chính.

5.1 Nâng cao ý thức cảnh giác

Để bảo vệ mình khỏi các hình thức lừa đảo, việc nâng cao ý thức cảnh giác là rất quan trọng. Hãy luôn duy trì sự tỉnh táo khi nhận các yêu cầu chuyển tiền, đặc biệt là từ những nguồn chưa xác định hoặc không quen biết. Cảnh giác với những tin nhắn, email, hoặc cuộc gọi đe dọa hoặc yêu cầu chuyển tiền gấp trong các tình huống khẩn cấp. Kẻ lừa đảo thường lợi dụng sự hoảng loạn và vội vã để dễ dàng thực hiện hành vi của mình, vì vậy, bạn nên tránh đưa ra quyết định vội vàng mà không suy nghĩ kỹ lưỡng.

5.2 Kiểm tra kỹ thông tin trước khi chuyển tiền

Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào, hãy luôn kiểm tra kỹ lưỡng thông tin của người nhận. Nếu bạn nhận được yêu cầu chuyển tiền từ một nguồn không quen thuộc hoặc qua các phương tiện truyền thông trực tuyến, hãy xác minh thông tin qua các kênh liên lạc chính thức. Ví dụ, bạn có thể gọi điện thoại trực tiếp cho người yêu cầu hoặc tổ chức liên quan để xác nhận tính xác thực của yêu cầu. Đảm bảo rằng thông tin về số tài khoản, số tiền, và lý do chuyển tiền là chính xác và hợp lý.

5.3 Sử dụng các phương thức thanh toán an toàn

Khi thực hiện các giao dịch tài chính, hãy ưu tiên sử dụng các phương thức thanh toán an toàn và được bảo vệ. Chọn các dịch vụ thanh toán trực tuyến uy tín hoặc các ứng dụng ngân hàng có tính năng bảo mật cao như Internet Banking của MSB để giảm nguy cơ bị lừa đảo. Tránh sử dụng các phương thức không rõ nguồn gốc hoặc không có chứng thực. Nhiều ngân hàng và dịch vụ tài chính hiện nay cung cấp các tính năng bảo mật như xác thực hai yếu tố, cảnh báo giao dịch, và các biện pháp bảo vệ khác để bảo đảm an toàn cho giao dịch của bạn. Thường xuyên cập nhật và kiểm tra các cài đặt bảo mật của tài khoản ngân hàng hoặc các ứng dụng thanh toán để giảm thiểu nguy cơ bị lừa đảo.

Bị lừa mất tiền là tình huống không ai mong muốn, nhưng nếu không may gặp phải, MSB hy vọng bạn sẽ tìm được cách lấy lại tiền đã chuyển khoản khi bị lừa nhanh chóng và hiệu quả. Hy vọng rằng qua bài viết này, bạn sẽ biết cách phòng chống cách lừa tiền. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào về việc kiểm tra nợ xấu, hãy liên hệ ngay cho MSB qua website MSB, hotline tổng đài 1900 6083 hoặc điểm giao dịch MSB gần nhất.